چگونه مشاور مالی شویم

هر فردی هر میزان سرمایه و دارایی که داشته باشد، باید آن را به صورت صحیح مدیریت کند. این مسئله برای مجموعه‌ها و شرکت‌های بزرگ، اهمیت بیشتری دارد و باید به مسئله مدیریت امور مالی توجه ویژه‌ای شود‌. بسیاری از افراد یا مجموعه‌ها و شرکت‌ها وجود داشته‌اند که از سرمایه و دارایی خود به نحو صحیح استفاده نکرده و متحمل ضرر و زیان شده‌اند. اما در این شرایط چه اقدامی باید انجام داد و چگونه می‌توان مسائل مالی را به نحو مفید و سودمند مدیریت کرد؟ رسیدگی صحیح به مسائل و امور مالی، به کمک مشاور مالی امکان‌پذیر است. بسیاری از افراد به شغل مشاور مالی علاقه‌مند هستند و این سوال اساسی را دارند که چگونه مشاور مالی شویم؟

مشاور مالی، یکی از مشاغل حساس، مهم و کاربردی است که همه افراد، مشاغل، سازمان‌ها، شرکت‌ها و موسسات برای مدیریت صحیح امور مالی، به مشاور مالی نیاز پیدا خواهند کرد. برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی، باید تحصیلات خود را در رشته‌های مربوطه گذراند و سپس تجربه عملی نیز به دست آورد. زیرا بدون داشتن تجربه و دانش کافی، نمی‌توان در این حرفه فعالیت نمود.

شخصی که به عنوان مشاور مالی فعالیت می‌کند، وظایف و اختیاراتی دارد و باید مشاوره مالی و اقدامات لازم را برای مشاوره گیرنده انجام دهد. مشاوران مالی می‌توانند به صورت انفرادی مشغول به کار شوند و یا درمجموعه‌های حقوقی و مالی فعالیت داشته باشند. مجموعه حقوقی معید نیز یکی از بهترین مجموعه‌های حقوقی است که بهترین وکلا و مشاوران مالی در آن فعالیت دارند‌.

قبل از پرداختن به این موضوع که چگونه مشاور مالی شویم، بهتر است که ابتدا آشنایی کلی با شغل مشاور مالی داشته باشید. زیرا قبل از تصمیم به ورود به این حرفه، باید ابتدا درمورد آن اطلاعات کافی وجود داشته باشد و با ماهیت این شغل آشنا بود.

مشاور مالی، شخصی است که به همه مسائل، قوانین و امور مالی مسلط بوده و تخصص کافی در این زمینه و دارد. مشاور مالی با دانش و تخصصی که در زمینه امور مالی و حسابرسی دارد، به افراد و مجموعه‌ها درمورد نحوه تصمیم‌گیری‌‌های مالی و مدیریت امور مالی کمک می‌کند. مسائل و امور مالی شامل موارد مختلفی مانند، بودجه، میزان سرمایه، بدهی‌ها، برنامه‌ریزی مالی و مسائلی از این قبیل است.

مشاور مالی ابتدا شرایط مالی متقاضی را بررسی نموده و سپس باتوجه به مشکل و مسئله‌ای که وجود دارد، راهکارها و پیشنهادات مناسب را ارائه می‌دهد. همچنین مشاور مالی همه خواسته‌ها و اهداف فرد یا شرکت موردنظر را در نظر گرفته و در جهت تحقق و دستیابی به این اهداف تلاش می‌کند. شخصی که به عنوان مشاور مالی فعالیت می‌کند، باید ارتباط و تحلیل بین مسائل مختلف را نیز انجام دهد تا راه دستیابی به اهداف مالی را هموارتر کند.

مشاور مالی تاثیر بسزایی در سرنوشت مسائل مالی دارد و باید سطح دانش و معلومات خود را در این زمینه افزایش دهد و به تخصص و مهارت کافی دست پیدا کند. زیرا درصورتی که مشاور مالی در کار خود حرفه‌ای نباشد، نه تنها کمکی به حفظ و افزایش اموال و دارایی‌ها نمی‌کند، بلکه باعث کاهش آن و ایجاد خسارت نیز خواهد شد.

شخصی که قصد دارد مشاور مالی شود، باید رزومه‌ای برای خود ایجاد کند که داشتن دانش و مهارت کافی درمورد امور مالی آن را به اثبات برساند. تبدیل شدن به مشاور مالی، فرایند و مراحل خاص خود را دارد که باید همه مراحل طی شود. در ادامه مراحل مهم برای تبدیل شدن به مشاور مالی بیان شده است.

مشاوره مالی به عنوان راهنما و کمک‌کننده به افراد و شرکت‌ها برای حل مشکلات و مسائل مالی است. بنابراین مسئولیت مهم و بزرگی بر دوش مشاوران مالی قرار دارد و مشاورین مالی باید بتوانند بهترین عملکرد را ارائه دهند. راهکارها و پیشنهاداتی که مشاور مالی ارائه می‌‌دهد، آینده مسائل مالی را مشخص نموده و در بهبود اوضاع مالی و یا افت آن نقش مهمی دارد. همچنین مشاوران مالی وظایفی دارند که باید همه وظایف محوله را به خوبی انجام دهند. در ادامه مهم‌ترین وظایف مشاور مالی بیان شده است.

• بررسی گزارش‌های مالی و تنظیم و ارائه آن‌ها به مدیریت
• نظارت بر فعالیت‌های مربوط به امور حسابداری و ارائه راهکارهای مناسب برای کنترل بهتر آن‌ها
• مشخص کردن میزان ریسک و بازده سرمایه‌گذاری و توزیع صحیح میزان سرمایه
• بررسی و تحلیل اسناد و مدارک مالی مانند سوابق مالیاتی
• هماهنگی و بهینه‌سازی مالیاتی
• برنامه‌ریزی برای مسائل و امور مالی مختلف مانند، بودجه و سرمایه
• انتخاب بیمه مناسب برای مشاوره گیرنده، باتوجه به شرایط حاکم
• مشاوره درمورد تامین مالی و تجارت بین‌المللی
• نظارت بر انجام همه فعالیت‌های مالی و کنترل آن‌ها
• تهیه آمار و گزارشات مالی

مسائل و امور مالی، جزو مهم‌ترین مسائلی هستند که هر فرد یا شرکت و مجموعه باید در مدیریت صحیح این امور تلاش کند. به منظور رسیدگی صحیح به امور مالی و مدیریت آن‌ها به نحو سودمند، می‌توان از مشاور مالی کمک گرفت. مشاور مالی شخصی است که در یکی از رشته‌های اقتصاد، مدیریت مالی یا حسابداری تحصیل نموده و دانش و تخصص کافی در مورد مسائل مالی را به دست آورده است.

مشاور مالی به همه مسائل، امور و دعاوی و مشکلات مالی یک فرد یا مجموعه‌ نظارت و رسیدگی نموده و راهکارها و خط مشی‌های مناسب را در این زمینه ارائه می‌دهد. به کمک مشاور مالی می‌توان همه سوالات و ابهامات خود در زمینه امور مالی را برطرف نمود و مسائل مالی را به بهترین شیوه حل کرد.

مشاور مالی می‌تواند به صورت شخصی فعالیت کند و یا در مجموعه‌های مشاوره مالی فعالیت خود را ادامه دهد. برای مثال مجموعه معید، یکی از بهترین مجموعه‌های حقوقی و مشاوره‌ای است که از بهترین وکیل در تهران و مشاوران، از جمله مشاوران مالی تشکیل شده است.

سوالات متداول

1- مشاور مالی چه کسی است؟

مشاور مالی شخصی است که در زمینه همه مسائل و امور مالی و قوانین مالی، تخصص و تجربه کافی دارد و مشاوره و راهکارهای لازم برای مدیریت صحیح امور مالی را ارائه می‌دهد.

2- برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی باید چه مراحلی را طی نمود؟

مراحل لازم برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی عبارتنداز، تحصیل در رشته‌های مربوط به امور مالی، افزایش مهارت و دانش در زمینه مسائل مالی، کسب تجربه رسیدگی‌ به امور مالی، دریافت مجوزها و گواهینامه‌های لازم و فعالیت به عنوان مشاور مالی.

3- مشاور مالی چه وظایفی دارد؟

مشاوره مالی وظیفه دارد که راهکارها و اقدامات لازم در مورد همه مسائل مالی مانند، آمار و گزارشات مالی، مدیریت سرمایه، تامین مالی و تجارت بین‌المللی، رسیدگی به اسناد مالی و سایر مسائل را ارائه دهد.